被騙390萬 源自多輕信

　　隨著收入水平逐漸提高，人們對財富管理的方式日益多元化，網絡投資平臺也陸續走入大眾視野，形式多樣的網絡投資平臺在繁榮投資市場的同時也令人眼花繚亂。投資本就具有風險，而通過網絡平臺投資，若缺乏一定的金融知識就盲目下場，容易誤入詐騙陷阱造成財產損失，故而投資者須提高警惕，增強防范意識，謹慎入市。
　　
　　【案情】
　　
　　誤入網絡投資陷阱
　　
　　半生積蓄頃刻歸零
　　
　　2020年5月29日16時左右，50多歲的A女士來到B市上城區的湖濱派出所報案，稱自己被騙金額高達390萬元。一年前，喜歡炒股的A女士被拉進了一個所謂的基金投資交流群。因為對基金了解甚少，A女士一開始并沒有被群里的各類信息迷惑，但是這個群里的“C老師”主動加了好友，不斷向她傳授投資經驗，分享生活點滴，甚至承諾能免費幫她賺錢，另一方面還有群友表示在這位導師的指導下賺了200萬元。半年多的時間，A女士對這位“C老師”慢慢產生了信任，也一步步踏入了陷阱。A女士在“C老師”的推薦下，下載了一個名叫“匯金信托”的投資APP，進行所謂的信托投資，剛開始只是小額轉賬套取信任，從30萬元至60萬元指點投資者具體操作，但等款項不斷轉入累計金額較大后卻轉眼間就不翼而飛了。原本A女士計劃著拿這筆錢在B市安家，連房子的定金都付了，原本打算著有了盈利立刻退出，沒想到居然遭遇了詐騙。
　　
　　犯罪嫌疑人利用現有的各種網絡平臺，通過分享日常生活，刻意在網絡社交平臺凸顯自己孝子的形象，營造虛擬正面形象贏得好感，然后通過不間斷的聊天指導拉近距離逐漸騙取投資者信任。
　　
　　“匯金信托”投資APP，看似是信托投資，實際上卻是類似賭博的投注游戲，而這個軟件上所謂的充值實際是直接給個人賬戶轉賬。投資者把錢轉入到人頭卡（用于ATM機取現的銀行卡）。這些人頭卡在A女士將錢打入進去之后，及時進行了分裝，由專門的人員在多地進行了取現操作，這是犯罪嫌疑人設下的精密的陷阱，造成A女士還認為自己的錢款是在基金APP內，但是等到犯罪嫌疑人將對應的錢款進行洗錢操作，取現之后，A女士反應過來在基金APP里面沒有錢款的時候，這時錢已經被犯罪嫌疑人取現取掉了。
　　
　　【案件偵破】
　　
　　收繳近千萬詐騙金
　　
　　成功抓捕涉案14人
　　
　　案發后，B市上城區公安分局高度重視，立即抽調20余名干警成立專案組，開展案件攻堅。根據A女士的報案信息，犯罪嫌疑人向A女士提供了個人銀行賬戶進行轉賬匯款，警方立刻對這幾個銀行賬戶展開了調查。后續及時調取了銀行的監控錄像，鎖定了多名犯罪嫌疑人。
　　
　　警方通報這起看似簡單的詐騙案，其實背后犯罪團伙組織嚴密、分工明確，一部分人負責話術誘騙受害人，一部分負責技術支持制作問題軟件，還有一部分進行洗錢取現。在警方開展集中收網行動破獲案件后，犯罪人員電腦內部還殘留著實施詐騙時進行技術支撐的相關的數據和程序，并且手機上也采集到了犯罪嫌疑人此次詐騙時所使用的APP平臺的相關數據參數。
　　
　　該犯罪團伙利用網絡手段，通過推薦股票等方式實施“殺豬盤”詐騙，被騙的事主也遠不止A女士1人，專案組共串并了20余起案件，涉案金額近千萬元。抓獲犯罪嫌疑人14名，抓捕現場繳獲銀行卡100多張，還有作案使用的電腦手機硬盤等，目前案件仍在進一步辦理中。
　　
　　【分析】
　　
　　犯罪者作案手段精明
　　
　　投資者缺乏防范意識
　　
　　本案中根據警方通報可了解到犯罪者整個作案鏈條完整，作案過程中分工明確、手段精明。犯罪者在作案過程中首先鎖定目標人群，再利用人性的弱點及網絡平臺這把雙刃劍一邊進行著正面形象的樹立，另一邊進行著不法操作，讓人掉以輕心，防不勝防。
　　
　　本案中投資者A女士在投資前缺少對投資知識的了解，對于陌生人的主動邀約和示好并沒有產生警惕心理，過度相信網絡中別人經營的正面形象，在轉錢款進入個人賬戶等涉及資金交易的時候缺乏防范意識。
　　
　　【啟示】
　　
　　多方共筑投資安全網
　　
　　1.相關部門加強監督管理。設立嚴格準入審核和監督管理機制，加強對線上網絡金融投資平臺的篩選和管控，暢通線上線下監督舉報渠道，設立專門部門定期抽查平臺經營真實性，一經核實違法情況嚴厲懲處，追究其經濟責任和刑事責任，并將涉事機構和平臺全網通報，提醒廣大投資者關注和小心網絡詐騙，給金融投資創造一個有序競爭的網絡環境。
　　
　　2.消費者自身加強防范意識。大家在網絡交友時必須提高警惕，不要輕信陌生人所謂投資經驗技巧，在投資前經過專業機構或平臺充分學習了解金融投資知識，并且在正規機構和銷售渠道去購買投資產品。對陌生人推送的一些號稱是炒股、投資的虛假APP予以警惕，謹慎轉賬到個人賬戶。
　　
　　3.金融機構及相關政府機構加強消保宣傳。加強宣傳普及金融投資知識，介紹信托投資注意事項及投資流程，在公共場合投放廣告、利用三微一端、企業月報宣傳欄多渠道宣傳投資詐騙案例，對常見的詐騙手段和方式方法進行經驗總結并宣傳。
　　
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